Как инвестициите в недвижими имоти могат да станат достъпни за малки инвеститори?

В тази статия ние изследваме настоящите и бъдещите състояния на световния пазар за инвестиции в недвижими имоти, с поглед върху това как технологията е в състояние да улесни промяна в индустрията за инвестиции в недвижими имоти.

Акцентът е върху многото препятствия и бариери, с които се сблъскват дребните инвеститори при опит да влязат в света на инвестирането и търговията с недвижими имоти, както и върху неизползваната стойност за собствениците на недвижими имоти и достъпа им до нова форма на ликвидност, докато тя осигурява преглед на това как BrickEX е в състояние да реши тези предизвикателства.

Какво е настоящото състояние на световната индустрия за инвестиции в недвижими имоти?

Преди да предложим поглед върху това как може да изглежда бъдещето на инвестициите в недвижими имоти, струва си да подчертаем как се изгражда индустрията и се справя с новите технологии днес.

Недвижимите имоти са най-големият клас активи в света, като на стойност общо $ 217Tr (Savills Report - по целия свят в долари и центове). От цялата тази стойност само 1% сменя ръката всяка година.

Тази стойност е неравномерно разпределена, където най-съществената част се намира в Америка и Европа, съответно 50 и 25%.

Въпреки че Real Estate е популярна инвестиционна класа и дори в малък мащаб остава един от най-надеждните начини за увеличаване на личното си богатство, инвестирането в недвижими имоти е сложно, изкривено и скъпо. Това прави далеч най-сложната категория инвестиции за анализ, тъй като никога не е имало стандартен източник на данни за цените на недвижимите имоти.

„Студеният факт е, че една трета от индустрията все още работи на Microsoft Excel. Изследванията показват, че има не само липса на иновации, но и липса на разбиране за това какво е иновацията и нейното потенциално въздействие върху индустрията. “(Новини в индустрията, недвижими имоти)

Защо това е проблем?

Е, ако вземем предвид, че глобалният пазар на недвижими имоти се оценява на трилиони долари и само 1% се премества и сключва сделка, в балансите на корпорации, инвестиционни компании или физически лица има най-голяма сума от неликвидни активи. ,

Недвижимите имоти се оказаха отново и отново успешна дългосрочна инвестиционна стратегия. Поради своя осезаем характер и в съответствие с нарастващото световно население, собствеността върху недвижими имоти е сигурен и оценяващ ценността актив, осигуряващ стабилна и изгодна възвръщаемост на инвестициите за тези, които притежават собственост по целия свят. Освен поскъпване на стойността, собствениците на недвижими имоти също могат да се възползват от фиксиран доход и месечни фиксирани доходи чрез доходи от наем.

Освен собствеността върху недвижими имоти, търговията с недвижими имоти, т.е. купуването и продажбата им, е сравнително безопасна форма за инвестиране на собствен капитал. Поскъпването на стойността, нарастването на капитала и печалбите както в краткосрочен, така и в дългосрочен план правят търговията с недвижими имоти жизнеспособна и изгодна инвестиционна възможност.

Само с 1% от световната собственост се търгува, но сравнително малък брой хора получават капацитет да се възползват от търговия с недвижими имоти и инвестиции.

Какви са бариерите за влизане, които изключват толкова много хора да инвестират в недвижими имоти?

Първо, светът на инвестициите в недвижими имоти се състои от все по-високи „изкупни“ цени. Независимо дали сте физическо лице или организация, ако искате да закупите или търгувате с недвижими имоти, е необходима голяма, концентрирана сума на капитала. Естествено, не всеки малък инвеститор има достъп до това.

Второ, дори ако физическо лице разполага с необходимия капитал, за да инвестира в парче недвижимо имущество, индустрията е изградена по такъв начин, че много „добри“ или „доходоносни“ възможности за инвестиции се „затварят“ зад екрани на висок профил инвеститор мрежа или „клубове за стари момчета“. Това е особено при инвестиционните възможности, които се намират извън непосредствената периферия на човек (държава, град или квартал), където те нямат необходимото ноу-хау, връзки или начини за влизане на възможни инвестиционни възможности.

Третата и може би една от най-важните бариери за навлизане на малки инвеститори в света на търговията с недвижими имоти е тази на ликвидността. Поради голямата концентрирана сума на капитала, която преминава в развитие на недвижими имоти под формата на тухлена конструкция, парите на инвеститорите често се „заключват“ за период от няколко години, което прави този капитал като фундаментално „неликвиден“ в рамките на тази времева рамка. Както винаги обичам да казвам, "печелившата разработка на недвижими имоти не може да плати за ново BMW, ако имате нужда от такова".

Четвъртата основна характеристика на настоящия пазар на недвижими имоти е тази на комисионните и средните хора. Настоящите търговски практики и местните правила и законодателство изискват много административни затруднения, които в комбинация с агенти на трети страни или „средни мъже“ водят до големи разходи, които допълнително намаляват нетната рентабилност на вашите активи.

Петата и последна бариера за влизане, която бих искал да подчертая, е тази на диверсификацията.

Тъй като настоящият пазар на недвижими имоти изисква значителни инвестиции и вливане на капитали, за инвеститорите става трудно да диверсифицират своите портфейли. Това се отнася особено за огромната група от „малки“ инвеститори, които биха искали да диверсифицират портфейлите си с недвижими имоти, но не са в състояние поради почти непроницаемия си характер.

В обобщение, настоящият глобален пазар за търговия с недвижими имоти е белязан от различни бариери за навлизане, които водят до ограничен достъп до инвестиционни възможности за тези, които искат да инвестират в недвижими имоти, с акцент върху дребните инвеститори.

Как технологията може да улесни отместването от това?

Предвиждам, че недвижимите имоти в бъдеще ще бъдат дигитализирани: записите ще бъдат цифрови, актовете, прехвърлени чрез blockchain, а активите на недвижими имоти ще бъдат токенизирани.

Въпреки разговорния си „overkill“ в нововъзникващата технологична сцена, принципите на Blockchain технологията, в съчетание с принципа на „токенизацията“, позволяват преодоляването на гореописаните предизвикателства.

За начало технологията Blockchain доведе до появата на интелигентни договори, които могат да окажат огромно влияние при улесняване на преминаването към по-справедлив и достъпен бранш за недвижими имоти.

Интелигентният договор е неизменна програма, съхранявана в Blockchain и управлявана от всичките му разпръснати възли. Тази децентрализирана изчислителна техника позволява споразуменията между страните да се изразяват на език на програмиране и да се изпълняват прозрачно, без да е необходим надежден посредник.

Ако чувствителните процеси, от транзакциите на стойност до трансфери на собственост, се екземплярират като интелигентни договори, това създава много висока степен на прозрачност, доверие и неутралност.

Оттук идва понятието „токенизация“. Това може да се разбира като преобразуване на актив в цифров „жетон“; създадени, прехвърлени и обезпечени чрез неизменни интелигентни договори.

Ако активите за недвижими имоти могат да бъдат „токенизирани“, така че възможностите за инвестиции да бъдат представени като собствени цифрови маркери, тогава инвестиционните сделки и възможностите за търговия могат лесно да бъдат улеснени чрез интелигентни договори, както е описано по-горе. Това прекъсва традиционните процеси, необходими за преминаване на сделка с недвижими имоти. С други думи, когато предвиждаме неизбежно „децентрализирано“ бъдеще, комбинацията от интелигентни договори и „токенизация“ в контекста на търговията с недвижими имоти ни позволява да се отдалечим от доминиращото разчитане на нотариално заверени документи, адвокати, инспектори и банки. На тяхно място щяхме да имаме по-сигурна, по-малко разрушима екосистема от възможности за инвестиции, улеснена от интелигентни договори.

Липсващото парче в това уравнение е платформа за обмен или „пазар“ за токенизирани недвижими имоти.

Ако съществуваше платформа за обмен на недвижими имоти, която можеше безпроблемно да свързва собствениците на недвижими имоти с инвеститорите, независимо от инвестиционния капацитет или физическото местоположение, тогава щяхме да бъдем няколко стъпки по-близо до глобалния пазар на недвижими имоти, който е не само прозрачен, но и фундаментално достъпен.

Въведете BrickEX, платформа за обмен на недвижими имоти, която позволява на всеки да търгува с активи на недвижими имоти по същия начин, по който се търгуват акции.

В стремежа си да решим предизвикателствата и препятствията на пазара на недвижими имоти и със силен стремеж да гарантираме, че недвижимите имоти няма да останат назад в движение към „децентрализирано“ бъдеще, ние създадохме BrickEX.

BrickEX е отворен децентрализиран пазар на недвижими имоти, който дава възможност за частични инвестиции в недвижими имоти и търговия чрез активирани с активи жетони.

Каква е нашата цел?

Да се ​​създаде прозрачност, достъпност и ликвидност за всеки собственик на недвижими имоти и инвеститор в света.

Изграждайки предвиденото „бъдещо решение“ по описания по-горе начин, ние се занимаваме с прозрачност и достъпност.

Като отличителен фактор по отношение на нашите конкуренти, ние също разглеждаме въпроса за неликвидността,

Как BrickEX решава въпроса за ликвидността?

Ликвидността на активите може да се разбира като лекотата, при която активите могат да бъдат продадени и конвертирани в напълно „ликвидни“ пари.

„Отстъпка за ликвидност“ е добре известно явление в пространството на недвижимите имоти. По същество, тъй като са необходими големи суми за определени инвестиции в недвижими имоти, количеството на способни („ликвидни“) купувачи, които могат да закупят недвижими имоти, е ограничено. Например, ако имот беше на пазара за 100 милиона долара, само малка част от потенциални инвеститори биха имали средства за инвестиране. Това води до пазар на купувачи, при който продавачът на недвижими имоти е принуден да понижи цената си (и да предложи отстъпка), тъй като на първо място съществува ограничена ликвидност за закупуване на недвижими имоти.

Как да разберем това? Тъй като нормалната възвръщаемост на наем на по-големи парчета недвижими имоти обикновено е между 12-14%, докато възвръщаемостта на по-малък актив от недвижими имоти (около $ 1 млн.) Е между 7–8%, поне в САЩ и ЕС.

С BrickEX инвестиционната възможност може да бъде представена на по-голяма група инвеститори чрез нашия модел на частична собственост. В резултат на това в уравнението влизат повече „ликвидни“ пари, тъй като голямата необходима капиталова сума се разпределя между множество инвеститори. Като такъв, продавачът на имоти е в състояние да продава на по-висока цена, докато инвеститорите все още се предлагат с много атрактивна възвръщаемост. С други думи, BrickEX улеснява, че парче недвижими имоти на стойност 100 милиона долара с 12% възвръщаемост на наема може да бъде продадено за 120 милиона долара, с възвръщаемост от 10% за инвеститора. За инвеститорите с „малък билет“ този процент на възвръщаемост все още е много привлекателен, докато заобикалят въпроса за ликвидността по отношение на големия актив. Вместо да се налага да се опитват и да продават актив от 120 милиона долара, те могат просто да продават своите активирани жетони на борсата BrickEX в реално време.

Фракционирани басейни за недвижими имоти и инвеститори

Друг начин, по който BrickEX преодолява предизвикателствата, пред които са поставени дребните инвеститори в недвижими имоти, е чрез фрактализирани пулове за недвижими имоти и инвеститори. Докато традиционните инвестиционни пулове обикновено се състоят от малки групи от хора, всеки с големи суми пари, BrickEX дава възможност на големи групи от лица да дадат по-малки суми, като $ 5 000 до 10 000 долара. Чрез фракционен модел на собственост големите инвестиционни пулове са по-прости за управление, по-лесни за привличане и все пак са доволни от възвръщаемост между 7 и 9%.

токанизация

Чрез токенизиране на реален актив е много по-лесно да се прехвърли частична част от собствеността върху него на други инвеститори. Подобрявайки това, не е необходимо незабавно да разпродавате целия актив, но можете да направите части от актива ликвидни.

Токенизацията улеснява ликвидността, като съкращава процеса на покупка и продажба на недвижими имоти. Освен това чрез токенизиране на активи на недвижими имоти и разпределяне на жетоните между голяма група инвеститори се създава моментална ликвидност за традиционно неликвидния актив. Маркерът може лесно да се използва за продажба на малки фракции от актив на недвижими имоти. Той е търгуем, лесен за преместване и достъпен.

Следователно токенизацията създава моментална ликвидност.

заключение

Прилагайки гореописаните принципи, BrickEX е на мисия да помогне за придвижването на индустрията за недвижими имоти в нова ера: такава, в която се намира най-новите технологични възможности. Повече от това, ние наистина вярваме, че търговията с недвижими имоти и инвестициите трябва да бъдат далеч по-достъпно начинание, което да дава възможност на все повече хора по света да се възползват от финансовия просперитет, който може да предложи. Това означава да се отдалечим от традиционните практики и бизнеса, както обикновено, към инвестициите в недвижими имоти.

Бихме искали да има колкото се може повече хора да се присъединят към това пътуване.

Моля, следвайте ни в Twitter: https://twitter.com/brickexio

Бас Бергманс
основател

За повече информация се свържете с мен лично на [email protected]

https://twitter.com/bbergmans